Como fazer o fluxo de caixa da sua empresa em 5 passos
· Por J&G Consultorias
Fluxo de caixa é o registro de todo dinheiro que entra e sai da empresa, dia a dia. Ele responde a pergunta que todo dono faz: quanto eu tenho hoje e quanto vou ter no fim do mês?
Muita empresa dá lucro e mesmo assim fica sem dinheiro para pagar as contas. Isso acontece quando a venda é parcelada e o fornecedor cobra à vista. O fluxo de caixa mostra esse buraco antes que ele chegue.
Passo 1: separe o dinheiro da empresa do seu
Tenha uma conta bancária só da empresa. Se você tira dinheiro para casa, registre como retirada (pró-labore) com valor fixo. Misturar as duas contas é o erro número um.
Passo 2: anote todas as entradas
Entrada é todo dinheiro que chega: vendas à vista, parcelas recebidas, Pix, boleto pago pelo cliente. Anote no dia em que o dinheiro cai, não no dia da venda.
Passo 3: anote todas as saídas
Saída é tudo que sai: fornecedores, aluguel, salários, impostos, tarifas do banco, combustível. Use categorias simples, como "compras", "pessoal", "impostos" e "despesas fixas". As tarifas pequenas, somadas no mês, costumam surpreender.
Passo 4: projete os próximos 30 dias
O fluxo de caixa não olha só para trás. Coloque o que já sabe que vai entrar (parcelas a receber) e o que vai sair (contas a pagar). Assim você enxerga o dia em que o saldo fica apertado.
Passo 5: confira toda semana
Compare o saldo anotado com o saldo do banco. Se não bater, alguma coisa ficou de fora. Reserve 15 minutos fixos por semana para isso.
Exemplo prático
| Dia | Descrição | Entrada | Saída | Saldo |
|---|---|---|---|---|
| 01 | Saldo inicial | R$ 5.000 | ||
| 03 | Venda à vista | R$ 1.200 | R$ 6.200 | |
| 05 | Fornecedor | R$ 2.800 | R$ 3.400 | |
| 10 | Aluguel | R$ 1.500 | R$ 1.900 | |
| 15 | Parcela de cliente | R$ 900 | R$ 2.800 | |
| 20 | Salários | R$ 3.000 | -R$ 200 |
No dia 20 o saldo fica negativo. Com o fluxo projetado, o dono vê isso no dia 1 e pode negociar o prazo do fornecedor ou antecipar uma cobrança.
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Erros mais comuns
- Anotar a venda, e não o dinheiro recebido
- Esquecer impostos e tarifas do banco
- Atualizar só no fim do mês
- Misturar contas pessoais com as da empresa
Planilha ou sistema?
A planilha funciona para começar. Quando a empresa tem mais de uma conta bancária, vendas parceladas ou mais de uma pessoa lançando, ela começa a falhar. No Gestor+, o saldo se atualiza sozinho a cada venda e a cada conta paga, separado por conta, categoria e setor.
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